نحوه ثبت مالیات برای سال مالیاتی ۲۰۲۳: یک امر ضروری
راهنما
نمی‌دانید چگونه مالیات را به طور مؤثر ثبت کنید؟ اگر چنین است، احتمالاً در حال تعجب هستید که بهترین راه برای مقابله با این فرآیند چیست. درست مثل ضرب المثلی که می گوید: “طولانی ترین سفر با یک قدم شروع می شود.” پس بیایید اولین قدم را همراه با این راهنمای ضروری برداریم که مستلزم نحوه ثبت مالیات برای سال مالیاتی است.
گام اول. : جمع آوری اطلاعات بایگانی از سال قبل
اینکه آیا می خواهید مالیات خود را ثبت کنید یا از خدمات آماده سازی مالیات استفاده کنید، اولین قدم قبل از شما یک اظهارنامه مالیاتی را تهیه و ارسال می کنید تا زندگی را آسان تر کنید و تمام اطلاعات مربوط به پرونده را در سال گذشته جمع آوری کنید. این ممکن است شامل موارد زیر باشد:
- فرم W2
- A 1099 یا چندین ۱۰۹۹ و مستندات هزینه‌ها. نکته اساسی که باید به عنوان راهنمای مالیات های جانبی کسب و کار بدانید این است که یک ۱۰۹۹ از همه کسانی که در طول سال ۶۰۰ دلار یا بیشتر به شما پرداخت کردند.
- برای افراد خوداشتغال (که یک تجارت را اداره می کنند و دریافت نمی کنند ۱۰۹۹)، به اسنادی در مورد درآمد و هزینه‌های خود نیاز دارید.
چه زمانی می‌توانید ثبت مالیات را شروع کنید. سال؟
در حال حاضر فصل مالیات است. اگر به صورت آنلاین تشکیل پرونده می دادید، می توانستید از قبل شروع کرده باشید. شما می توانید با پر کردن تمام اطلاعات مربوطه، آماده سازی مالیاتی مورد نیاز IRS را آغاز کنید. اگر نقل مکان کرده‌اید یا وضعیت پرونده‌تان تغییر کرده است، اولین قدم صرفه‌جویی در زمان است تا اطلاعات را وارد کنید و از سر راه خارج کنید.
تاریخ شروع تشکیل اظهارنامه مالیاتی رسمی، تعیین‌شده توسط IRS، ۲۰ ژانویه برای اظهارنامه مالیاتی فدرال است. موعد مقرر برای مالیات دهندگان تعیین شده توسط IRS 15 آوریل است.
آیا پیش بینی می کنید بازپرداخت شود؟ هرچه سریعتر پرونده را ثبت کنید، بازپرداخت زودتر دریافت می شود.
بهترین گزینه ها برای تشکیل اظهارنامه مالیاتی
انفرادی؟ نرم افزار؟ تهیه کننده مالیات؟ فایل رایگان؟ در اینجا اطلاعات دقیق تری در مورد بهترین گزینه ها برای تسلیم اظهارنامه مالیاتی وجود دارد:
نرم افزار مالیاتی
نرم‌افزار تهیه مالیات می‌تواند به شما در ارائه اظهارنامه مالیاتی فدرال کمک کند. به عنوان یک امتیاز، تمام اطلاعاتی که برای فدرال رزرو نیاز دارید می‌تواند برای تشکیل اظهارنامه مالیاتی ایالتی و محلی شما استفاده شود.
همانطور که از نرم‌افزار اظهارنامه مالیاتی برای انجام اظهارنامه مالیاتی خود استفاده می‌کنید، از شما خواسته می‌شود که اطلاعاتی را اضافه کنید که ممکن است موجب معافیت مالیاتی شود. ممکن است کسرهای مالیاتی را پیدا کنید که شما را نمی‌شناختید (به پایین مراجعه کنید).
نگاهی به TurboTax/Intuit، H&R Block، TaxAct و TaxSlayer به عنوان نرم افزارهای ثبت مالیات برای افراد خوداشتغال بیندازید.
استخدام یک تهیه کننده مالیاتی
استخدام یک متخصص مالیاتی یک گزینه عالی است، به خصوص اگر تازه با مالیات های خود شروع کرده اید (یک سرمایه گذاری تجاری جدید). یک متخصص مالیاتی آماده‌سازی مالیاتی هدایت‌شده را ارائه می‌دهد و ممکن است برای اقداماتی که می‌توانید در سال‌های آینده برای کمک به صرفه‌جویی در هزینه انجام دهید، پیشنهاداتی داشته باشد.
فرم های آنلاین IRS
همه فرم هایی که برای تشکیل پرونده مالیاتی فدرال نیاز دارید از طریق IRS در دسترس هستند. برای ثبت مالیات های ایالتی و محلی به فرم های جداگانه نیاز دارید. می‌توانید فرم‌ها را بارگیری و چاپ کنید – قبل از استفاده از فایل رایگان IRS، از آنها به‌عنوان کاربرگ‌ها استفاده کنید.
پرونده رایگان
شما می توانید یک اظهارنامه مالیاتی فدرال با فایل بدون IRS ارسال کنید. خب، بخش گزینه فایل رایگان IRS رایگان است – البته، ممکن است همچنان نیاز به پرداخت بدهی در اظهارنامه مالیاتی خود داشته باشید! می‌توانید بدهی خود را با استفاده از کارت اعتباری، پیوند دادن به حساب بانکی خود یا راه‌اندازی یک طرح پرداخت بپردازید (اگر نتوانید فوراً تمام بدهی خود را پرداخت کنید.) می‌توانید با پیوند دادن به حساب بانکی خود، بازپرداخت دریافت کنید.
گزینه IRS شامل فرم‌های قابل پر کردن فایل رایگان است که می‌توانید به صورت آنلاین پر کنید. بسیاری هنوز فرم های فایل رایگان IRS را چاپ می کنند و قبل از زدن دکمه ارسال از آنها به عنوان کاربرگ استفاده می کنند. برای اطلاعات بیشتر در مورد پر کردن اظهارنامه مالیاتی رایگان فدرال، پرونده رایگان: مالیات های فدرال خود را رایگان انجام دهید | خدمات درآمد داخلی (irs.gov).
این جدولی است که بهترین گزینه ها را برای تسلیم اظهارنامه مالیاتی به همراه مزایا و معایب آنها فهرست می کند.
گزینه
توضیحات
مزایا
معایب
انفرادی
تصویر مالیات به تنهایی و بدون کمک.
– کنترل کامل بر فرآیند تشکیل پرونده شما.
– ممکن است معافیت های مالیاتی یا کسورات احتمالی را از دست بدهید.
نرم افزار مالیات
استفاده از نرم افزار تهیه مالیات برای پرونده مالیات‌های فدرال، با گزینه‌های بالقوه برای مالیات‌های ایالتی و محلی.
– فرآیند ساده شده با درخواست معافیت‌های مالیاتی.
– برخی از نرم افزارها ممکن است هزینه های مرتبطی داشته باشند.
Tax Preparer
استخدام یک متخصص مالیاتی برای آماده سازی مالیاتی هدایت شده و پیشنهادات بالقوه پس انداز پول در آینده.
– راهنمایی و کمک متخصص.
– می تواند در مقایسه با گزینه های دیگر گران تر باشد.
فرم‌های IRS آنلاین
دسترسی به تمام فرم‌های مالیاتی ضروری فدرال مستقیماً از IRS برای پر کردن دستی یا به‌عنوان کاربرگ.
– گزینه رایگان برای کسانی که با پر کردن دستی راحت هستند.
– در مقایسه با نرم افزار به تلاش و محاسبات بیشتری نیاز دارد.
پرونده رایگان
استفاده از گزینه فایل رایگان IRS برای ثبت مالیات های فدرال. ممکن است نیاز به پرداخت مالیات بدهی یا تنظیم برنامه های پرداخت داشته باشد.
– گزینه رایگان برای تشکیل پرونده مالیاتی فدرال.
– موارد اضافی. اگر مالیات بدهکار هستید یا گزینه‌های بازپرداختی را انتخاب می‌کنید که شامل حساب‌های مرتبط است.
هر گزینه مزایا و معایب خود را دارد، بنابراین انتخاب بهترین روش به شما بستگی دارد. سطح راحتی با تشکیل پرونده مالیاتی، پیچیدگی وضعیت مالیاتی شما و ملاحظات بودجه. ویژگی‌ها و مزایای هر گزینه را در نظر بگیرید تا گزینه‌ای را بیابید که با نیازهای شما مطابقت دارد و تجربه یکنواخت و دقیق ثبت مالیات را تضمین می‌کند.
تعیین کنید که در چه گروه مالیاتی قرار می گیرید
۷ دسته مالیاتی وجود دارد که نرخ مالیات شما را تعیین می کند. نرخ مالیات از ۱۰٪ تا ۳۷٪ متغیر است.
نرخ مالیات بر دسته های مالیات بر درآمد تحت تأثیر دو شرط اصلی است: درآمد و وضعیت پرونده شما. به عنوان مثال، نرخ مالیات شما ممکن است بر اساس درآمد شما باشد، اما بر اساس وضعیت پرونده شما – مجرد، متاهل و غیره تنظیم می شود.
درآمد مشمول مالیات شما با استفاده از مجموع درآمد کسب شده و سرمایه گذاری شما محاسبه می شود. و سپس آن رقم را بر اساس کسر تنظیم کنید. درباره کسرها در زیر بیشتر بخوانید.
اسناد مالیاتی خود را با هم دریافت کنید
به ما اعتماد کنید – قبل از شروع، تمام اسناد مالیاتی خود را با هم دریافت کنید. شما ممکن است از قبل همه چیزهایی را که نیاز دارید داشته باشید، به عنوان مثال، QuickBooks یا نرم افزارهای مشابه. یا ممکن است تمام اسناد خود را در مکانی کمتر رسمی مانند کشو بزرگ داشته باشید. در هر صورت، بیایید شروع کنیم:
کسرهای مالیاتی< /h3>
مبلغ کل کسر مالیات شما تعیین می کند که آیا در اظهارنامه مالیات بر درآمد خود جزئی می کنید یا از کسر استاندارد استفاده می کنید. کسر استاندارد با توجه به وضعیت پرونده متفاوت است، و شما باید کسورات خود را جمع آوری کنید تا ببینید به کدام روش واجد شرایط هستید.
آیا کسر مالیات قابل توجهی دارید که ممکن است به شما کمک کند واجد شرایط معافیت های مالیاتی شوید و بازپرداخت دریافت کنید؟ آیا برای اثبات آنها رسید دارید؟ ممکن است واجد شرایط معافیت مالیاتی باشید و بازپرداخت دریافت کنید.
بیایید نگاهی به کسرهای مالیاتی احتمالی زیر که ممکن است واجد شرایط آنها باشید بیاندازیم:
- ایالت و مالیات بر درآمد محلی: پولی که برای بار مالیات بر درآمد ایالتی و محلی خود پرداخت کرده اید، می تواند از اظهارنامه مالیات بر درآمد فدرال شما کسر شود.
- مالیات بر املاک و دارایی های شخصی< /strong>: پولی که برای این مالیات‌ها پرداخت کرده‌اید نیز می‌تواند هنگام ثبت مالیات‌های فدرال کسر شود.
- سود وام مسکن خانه: بسته به نرخ وام مسکن شما، مقدار آن بستگی دارد. سودی که می پردازید ممکن است قابل توجه باشد.
- هدایایی به خیریه: کمک های خیریه نیز قابل کسر است. شما به رسید، به علاوه اسنادی نیاز دارید که ثابت کند نهادی که هدیه شما را دریافت می‌کند یک سازمان خیریه است.
- هزینه‌های پزشکی و دندانپزشکی: این شامل هزینه حق بیمه‌هایی است که پرداخت کرده‌اید. . اگر از بیمه Healthcare.gov استفاده می کنید (و بیمه نامه تخفیفی دریافت می کنید)، این مبلغ کل حق بیمه بیمه نامه را شامل نمی شود، اما شامل بخشی از حق بیمه ای است که پرداخت می کنید. سایر هزینه های پزشکی و دندانپزشکی ممکن است پوشش داده شوند، اما تنها در صورتی که هزینه از ۷٫۵٪ از درآمد ناخالص تعدیل شده شما بیشتر شود.
- دانشجو بهره وام: میزان بهره ای که برای وام دانشجویی پرداخت کرده اید نیز ممکن است کسر شود، حتی اگر دیگر دانشجوی تمام وقت نباشید.
اکنون که می دانید چگونه مالیات را به صورت آنلاین ثبت کنید، همچنین می توانید اطمینان حاصل کنید که مالیات شما به موقع پرداخت می شود. بهترین راه برای انجام این کار این است که در حین تشکیل پرونده پرداخت کنید – برای مبالغ سررسید گذشته حساب خود با هزینه بهره مواجه می شوید.
اگر بدهی ندارید و بازپرداخت می کنید، شما می‌توانید هنگام ارسال ایمیل یا درخواست ارسال چک کاغذی برای دریافت پول خود، مستقیماً به یک حساب بانکی واریز کنید.
حساب بانکی
زمانی که اظهارنامه مالیاتی ارائه می کنید، می توانید از حساب جاری یا پس انداز پرداخت کنید.
کارت
می توانید با شخصی یا تجاری پرداخت کنید کارت اعتباری.
طرح پرداخت
< مالیات دهندگان می توانند پرداخت های برنامه ریزی شده را تنظیم کنند. می‌توانید با استفاده از وب‌سایت فایل رایگان IRS، این فرآیند را به‌صورت آنلاین و رایگان تنظیم کنید.
افزونه‌های پرونده مالیاتی برای سال مالیاتی ۲۰۲۳
اگر به زمان بیشتری نیاز دارید، رایگان است برای یک برنامه افزودنی تشکیل پرونده دهید. باید تا تاریخ سررسید مالیات ثبت نام کنید. برای تشکیل پرونده پسوند فقط حداقل اطلاعات لازم است. شما تخمین می زنید و از فرم ۴۸۶۸ IRS استفاده می کنید، که برای دانلود و استفاده رایگان است.
نحوه ثبت مالیات اصلاح شده بازگشت
مالیات دهندگان هنگام ثبت مالیات ممکن است اشتباه کنند. برای مثال ممکن است کسر را حذف کرده باشید. یا اگر خوداشتغال هستید، ممکن است یک ۱۰۹۹ با تاخیر دریافت کنید و بخواهید آن را به اظهارنامه خود اضافه کنید.
باید با استفاده از فرم IRS 1040X، یک اظهارنامه مالیاتی اصلاح شده ارسال کنید.
نحوه بازپرداخت مالیات
اگر در موقعیتی قرار گرفتید که بدهکاری دارید مالیات، ضروری است اقدامات مناسب برای رسیدگی به این موضوع انجام شود. اگر این کار را نکنید، می‌توانید به دنبال سود یا حتی جریمه‌های زیادی باشید.
بهترین اقدام این است که مستقیماً با IRS کار کنید تا بدهی‌های مالیاتی معوق را حل کنید. برای شروع فرآیند، باید یک حساب کاربری با استفاده از irs.gov راه‌اندازی کنید. به شما امکان می دهد به ابزارها و منابع لازم برای مدیریت مالیات های معوقه خود دسترسی داشته باشید.
تنظیم یک حساب کاربری با IRS یک فرآیند ساده است که معمولاً به صورت آنلاین از طریق وب سایت رسمی آنها انجام می شود. هنگامی که حساب خود را ایجاد کردید، می توانید گزینه های پرداخت موجود را بررسی کنید تا بهترین برنامه را برای وضعیت مالی خود تعیین کنید. IRS برنامه های پرداخت مختلفی را ارائه می دهد که به شما امکان می دهد پرداخت ها را در دوره ای متناسب با بودجه خود تقسیم کنید.
تصویر: Envato Elements
به ما اعتماد کنید – قبل از شروع، تمام اسناد مالیاتی خود را با هم دریافت کنید. شما ممکن است از قبل همه چیزهایی را که نیاز دارید داشته باشید، به عنوان مثال، QuickBooks یا نرم افزارهای مشابه. یا ممکن است تمام اسناد خود را در مکانی کمتر رسمی مانند کشو بزرگ داشته باشید. در هر صورت، بیایید شروع کنیم:
کسرهای مالیاتی< /h3>
مبلغ کل کسر مالیات شما تعیین می کند که آیا در اظهارنامه مالیات بر درآمد خود جزئی می کنید یا از کسر استاندارد استفاده می کنید. کسر استاندارد با توجه به وضعیت پرونده متفاوت است، و شما باید کسورات خود را جمع آوری کنید تا ببینید به کدام روش واجد شرایط هستید.
آیا کسر مالیات قابل توجهی دارید که ممکن است به شما کمک کند واجد شرایط معافیت های مالیاتی شوید و بازپرداخت دریافت کنید؟ آیا برای اثبات آنها رسید دارید؟ ممکن است واجد شرایط معافیت مالیاتی باشید و بازپرداخت دریافت کنید.
بیایید نگاهی به کسرهای مالیاتی احتمالی زیر که ممکن است واجد شرایط آنها باشید بیاندازیم:
- ایالت و مالیات بر درآمد محلی: پولی که برای بار مالیات بر درآمد ایالتی و محلی خود پرداخت کرده اید، می تواند از اظهارنامه مالیات بر درآمد فدرال شما کسر شود.
- مالیات بر املاک و دارایی های شخصی< /strong>: پولی که برای این مالیات‌ها پرداخت کرده‌اید نیز می‌تواند هنگام ثبت مالیات‌های فدرال کسر شود.
- سود وام مسکن خانه: بسته به نرخ وام مسکن شما، مقدار آن بستگی دارد. سودی که می پردازید ممکن است قابل توجه باشد.
- هدایایی به خیریه: کمک های خیریه نیز قابل کسر است. شما به رسید، به علاوه اسنادی نیاز دارید که ثابت کند نهادی که هدیه شما را دریافت می‌کند یک سازمان خیریه است.
- هزینه‌های پزشکی و دندانپزشکی: این شامل هزینه حق بیمه‌هایی است که پرداخت کرده‌اید. . اگر از بیمه Healthcare.gov استفاده می کنید (و بیمه نامه تخفیفی دریافت می کنید)، این مبلغ کل حق بیمه بیمه نامه را شامل نمی شود، اما شامل بخشی از حق بیمه ای است که پرداخت می کنید. سایر هزینه های پزشکی و دندانپزشکی ممکن است پوشش داده شوند، اما تنها در صورتی که هزینه از ۷٫۵٪ از درآمد ناخالص تعدیل شده شما بیشتر شود.
- دانشجو بهره وام: میزان بهره ای که برای وام دانشجویی پرداخت کرده اید نیز ممکن است کسر شود، حتی اگر دیگر دانشجوی تمام وقت نباشید.
اکنون که می دانید چگونه مالیات را به صورت آنلاین ثبت کنید، همچنین می توانید اطمینان حاصل کنید که مالیات شما به موقع پرداخت می شود. بهترین راه برای انجام این کار این است که در حین تشکیل پرونده پرداخت کنید – برای مبالغ سررسید گذشته حساب خود با هزینه بهره مواجه می شوید.
اگر بدهی ندارید و بازپرداخت می کنید، شما می‌توانید هنگام ارسال ایمیل یا درخواست ارسال چک کاغذی برای دریافت پول خود، مستقیماً به یک حساب بانکی واریز کنید.
حساب بانکی
زمانی که اظهارنامه مالیاتی ارائه می کنید، می توانید از حساب جاری یا پس انداز پرداخت کنید.
کارت
می توانید با شخصی یا تجاری پرداخت کنید کارت اعتباری.
طرح پرداخت
< مالیات دهندگان می توانند پرداخت های برنامه ریزی شده را تنظیم کنند. می‌توانید با استفاده از وب‌سایت فایل رایگان IRS، این فرآیند را به‌صورت آنلاین و رایگان تنظیم کنید.
افزونه‌های پرونده مالیاتی برای سال مالیاتی ۲۰۲۳
اگر به زمان بیشتری نیاز دارید، رایگان است برای یک برنامه افزودنی تشکیل پرونده دهید. باید تا تاریخ سررسید مالیات ثبت نام کنید. برای تشکیل پرونده پسوند فقط حداقل اطلاعات لازم است. شما تخمین می زنید و از فرم ۴۸۶۸ IRS استفاده می کنید، که برای دانلود و استفاده رایگان است.
نحوه ثبت مالیات اصلاح شده بازگشت
مالیات دهندگان هنگام ثبت مالیات ممکن است اشتباه کنند. برای مثال ممکن است کسر را حذف کرده باشید. یا اگر خوداشتغال هستید، ممکن است یک ۱۰۹۹ با تاخیر دریافت کنید و بخواهید آن را به اظهارنامه خود اضافه کنید.
باید با استفاده از فرم IRS 1040X، یک اظهارنامه مالیاتی اصلاح شده ارسال کنید.
نحوه بازپرداخت مالیات
اگر در موقعیتی قرار گرفتید که بدهکاری دارید مالیات، ضروری است اقدامات مناسب برای رسیدگی به این موضوع انجام شود. اگر این کار را نکنید، می‌توانید به دنبال سود یا حتی جریمه‌های زیادی باشید.
بهترین اقدام این است که مستقیماً با IRS کار کنید تا بدهی‌های مالیاتی معوق را حل کنید. برای شروع فرآیند، باید یک حساب کاربری با استفاده از irs.gov راه‌اندازی کنید. به شما امکان می دهد به ابزارها و منابع لازم برای مدیریت مالیات های معوقه خود دسترسی داشته باشید.
تنظیم یک حساب کاربری با IRS یک فرآیند ساده است که معمولاً به صورت آنلاین از طریق وب سایت رسمی آنها انجام می شود. هنگامی که حساب خود را ایجاد کردید، می توانید گزینه های پرداخت موجود را بررسی کنید تا بهترین برنامه را برای وضعیت مالی خود تعیین کنید. IRS برنامه های پرداخت مختلفی را ارائه می دهد که به شما امکان می دهد پرداخت ها را در دوره ای متناسب با بودجه خود تقسیم کنید.
تصویر: Envato Elements
نکات
