۵ نوع تامین مالی جمعی که برای موفقیت باید درباره آنها بدانید
کمپین های تأمین مالی جمعی اخیراً به عنوان راهی برای تأمین بودجه برای پروژه ها و مشاغل ظاهر شده است. یک کمپین سرمایه‌گذاری جمعی موفق می‌تواند به‌عنوان راهی برای به دست آوردن سرمایه‌گذاری برای کسب‌وکار شما و جذب مشتری بسیار مفید باشد. در این مقاله، انواع مختلفی از سرمایه‌گذاری جمعی را که می‌توانند برای راه‌اندازی کسب‌وکار مناسب باشند، بررسی می‌کنیم.
Crowdfunding چیست؟
Crowdfunding راهی برای جمع‌آوری سرمایه با استفاده از آن است. پلتفرم های تامین مالی جمعی شما باید اطلاعاتی درباره کسب و کار و اینکه پول برای چه چیزی در وهله اول با این نوع بودجه استفاده می شود، ارائه دهید.
همچنین باید هر گونه اطلاعات مربوط به منافع مالی و جزئیات تماس دیگری را که شخص قبل از سرمایه گذاری باید بداند، ارائه دهید. می‌توانید برای یک کسب‌وکار کوچک سرمایه جمع‌آوری کنید یا برای تحقق ایده محصول، بودجه دریافت کنید.
<انواع مختلف تامین مالی جمعی چیست؟
انواع بسیاری از گزینه های تامین مالی جمعی برای کسب و کارهای کوچک و دسترسی به سرمایه گذاران در دسترس هستند. بنابراین اگر مطمئن نیستید که سرمایه‌گذاری جمعی چگونه کار می‌کند، اکنون انواع مختلفی از تامین مالی جمعی وجود دارد. ما به هر نوع تأمین مالی جمعی موجود با جزئیات بیشتر و راه‌های ایجاد کمپین‌های تأمین مالی جمعی موفق نگاه خواهیم کرد.
- Crowdfunding سهامی
- Crowdfunding مبتنی بر کمک مالی
- Crowdfunding مبتنی بر پاداش
- Crowdfunding مبتنی بر پاداش
- قوی>
- وام دادن همتا به همتا
- وام دهی همتا به همتا
۱٫ سرمایه‌گذاری جمعی سهام
تامین مالی جمعی سهام، کسب‌وکارها را ملزم می‌کند تا سهام کوچک شرکت را به سرمایه‌گذاران بفروشند تا با شروع سرمایه‌گذاری تجاری، بازدهی را برای سرمایه‌گذاران فراهم کنند.
کسب و کارهای کوچک و بزرگ از گزینه های تامین مالی جمعی مبتنی بر سهام استفاده کرده اند، اما حداقل سرمایه گذاری بیشتر است. برای اطمینان از انطباق SEC، اسناد مالی و اسناد تجاری نیز برای تأمین مالی جمعی از سهام مورد نیاز است.
۲٫ Crowdfunding مبتنی بر اهدا
< برای غیر انتفاعی ها، تامین مالی جمعی مبتنی بر کمک مالی می تواند گزینه مناسبی برای جمع آوری سرمایه باشد. هدف تامین مالی، جمع آوری پول برای یک هدف خاص است.
این ساده‌ترین نوع سرمایه‌گذاری جمعی است، اما فقط در شرایط خاص قابل استفاده است. یک کمپین تامین مالی جمعی مبتنی بر کمک مالی می‌تواند برای جمع‌آوری سرمایه برای یک هدف خوب فوق‌العاده مفید باشد، و هیچ سهام یا درآمد شرکتی نیازی به بازپرداخت به اهداکنندگان ندارد، زیرا همه اینها برای یک هدف خوب است.
۳٫ تأمین مالی جمعی مبتنی بر پاداش
تأمین مالی جمعی مبتنی بر پاداش از طریق یک پلتفرم تأمین مالی جمعی مانند Kickstarter برای به دست آوردن سرمایه انجام می شود. با استفاده از این نوع تامین مالی جمعی، کسب و کارها اطلاعاتی را در مورد آنچه که پول مورد نیاز است، نحوه استفاده شرکت از وجوه ارائه می دهند و حداقل مبالغ تعهد را در ردیف ها مشخص می کنند.
برای هر ردیفی که برای سرمایه گذاری پول ایجاد می شود، اهداکنندگان دریافت می کنند. مزایا و پاداش‌هایی مانند دسترسی زودهنگام، به‌روزرسانی‌ها و سایر مزایا. با افزایش مبالغ، پاداش ها نیز برای جذب سرمایه گذاران افزایش می یابد، بنابراین ایجاد پاداش های متفکرانه برای سرمایه گذاران فرشته بسیار مهم است.
۴٫ وام همتا به همتا
وام دادن همتا به همتا، یا تامین مالی مبتنی بر بدهی، به وام های شخصی و بدون وثیقه ای که می توان از یک پلت فرم همتا به همتا دریافت کرد، اشاره دارد.
این نوع تامین مالی جمعی چگونه کار می کند؟
بسیاری از پلتفرمها وام‌گیری P2P را ارائه می‌کنند و وام‌دهندگان و وام‌گیرندگان را به روشی ساده گرد هم می‌آورند. بنابراین اگر به دنبال منبع جایگزینی برای تامین مالی برای شرکت خود هستید، وام‌دهی P2P می‌تواند کارساز باشد.
با این حال، مبالغ وام بر اساس وام گرفتن فرد یا کسب‌وکار متفاوت است و همچنین امتیازات اعتباری را نیز به همراه خواهد داشت. ، نمرات وام و سایر عوامل در فرآیند تأیید.
۵٫ وام‌دهی همتا به کسب‌وکار
اگر به‌دنبال جایگزینی برای سرمایه‌گذاری خطرپذیر سنتی هستید، وام‌دهی همتا به کسب‌وکار می‌تواند یک گزینه باشد.
مثل همتا به همتا. وام دادن، این نوع تامین مالی جمعی مبتنی بر گرد هم آوردن وام دهندگان و کسب و کارها برای دریافت وام است. با این حال، وام‌ها به افراد داده نمی‌شوند، فقط شرکت‌ها – این تفاوت اساسی بین وام‌دهی P2P و P2B است.
قرض دهندگان همچنین احتمالاً به‌جای استارت‌آپ‌ها در این نوع سرمایه‌گذاری جمعی به یک شرکت مستقر وام می‌دهند. نرخ بهره در این نوع وام ها متفاوت خواهد بود، بنابراین باید یکی از ملاحظات کلیدی در هنگام استفاده از این نوع تامین مالی باشد.
مقایسه انواع تامین مالی جمعی
این جدول مقایسه سریعی از گزینه های مختلف تامین مالی جمعی، از جمله ویژگی های کلیدی، نامزدهای مناسب، حداقل نیازهای سرمایه گذاری، و نیازهای مستند را ارائه می دهد.
| نوع تامین مالی جمعی | توضیحات | مناسب برای | حداقل سرمایه گذاری | اسناد مورد نیاز | |
|---|---|---|---|---|---|
| Crowdfunding سهام | کسب و کارها با رشد کسب و کار، سهام کوچک را با بازده بالقوه به سرمایه گذاران می فروشند. | کسب و کارهای کوچک و بزرگ | سرمایه گذاری بالاتر | اسناد مالی و تجاری | |
| Crowdfunding مبتنی بر کمک مالی | سازمان‌های غیرانتفاعی بدون دادن سهام یا عواید شرکت به اهداکنندگان، برای اهداف خاصی سرمایه جمع‌آوری می‌کنند. | سازمان‌های غیرانتفاعی | متفاوت است. | متفاوت است | |
| پاداش تامین مالی مبتنی بر جمعی | کسب و کارها به دنبال سرمایه گذاری بر روی پلتفرم های تامین مالی جمعی، ارائه جوایز و امتیازات به حامیان هستند. | کسب و کارهای کوچک | متفاوت است | جزئیات کمپین | |
| وام دهی همتا به همتا | افراد از پلتفرم های وام دهی همتا به همتا وام های شخصی و بدون تضمین دریافت می کنند. | افراد و مشاغل | متفاوت است | نمرات اعتباری، نمرات | |
| وام تجاری همتا | وام دهندگان به طور انحصاری به کسب و کارهایی که اغلب تأسیس شده اند و به دنبال تأمین مالی هستند، وام می دهند. | ملاحظات نرخ بهره |
مطمئن شوید که ویدیوی آموزنده “درک انواع مختلف سرمایه گذاری جمعی” توسط docstocTV را بررسی کنید خواندن:
ایجاد یک کمپین جذب سرمایه جمعی
ایجاد یک کمپین جذب سرمایه جمعی برای جذب حامیان و تامین بودجه ضروری است. یک کمپین موفق به وضوح ارزش پروژه را بیان می کند، از نظر احساسی با حامیان بالقوه طنین انداز می شود و پاداش های جذابی ارائه می دهد. عناصر کلیدی عبارتند از:
- روایت: داستان کمپین شما باید مشکلی را که حل می‌کنید، تأثیر راه‌حلتان و دلیل علاقه‌تان به این سرمایه‌گذاری را بیان کند. روایت خود را با نوع خاصی از تأمین مالی جمعی که استفاده می‌کنید مرتبط کنید. برای ارتباط با مخاطبان مناسب.
- تصاویر و رسانه: تصاویر، ویدیوها و گرافیک های با کیفیت بالا می توانند جذابیت کمپین شما را به میزان قابل توجهی افزایش دهند. از تصاویر برای نمایش محصول خود استفاده کنید، محصول خود را معرفی کنید. تیم، و پیام خود را به طور موثرتر منتقل کنید.
- ساختار پاداش: به خصوص برای تامین مالی جمعی مبتنی بر پاداش، یک سیستم پاداش لایه ای طراحی کنید که ارزش ملموسی را در سطوح مختلف مشارکت ارائه دهد. اطمینان حاصل کنید که پاداش ها معنی دار و مرتبط با پروژه و مخاطبان شما هستند.
- شفافیت و اعتبار: در مورد اهداف، بودجه و جدول زمانی خود باز باشید. از کمپین خود برای ایجاد اعتماد با ارائه اطلاعات دقیق درباره نحوه استفاده از وجوه و نقاط عطف پیشرفتی که می‌خواهید به آن دست یابید، استفاده کنید.
ملاحظات حقوقی در تامین مالی جمعی
پیمایش قوانین قانونی چشم انداز بسیار مهم است، به ویژه برای سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر سهام و بدهی، که مشمول مقررات سخت گیرانه تری هستند:
- انطباق با مقررات: برای تأمین مالی جمعی از سهام، با مقررات تعیین شده توسط SEC، از جمله قوانین مربوط به درخواست سرمایه گذار، الزامات افشا، و محدودیت های جذب سرمایه آشنا شوید. پایبندی به این مقررات برای جلوگیری از مشکلات قانونی بسیار مهم است.
- محافظت از مالکیت معنوی: قبل از به اشتراک گذاشتن ایده خود به صورت عمومی، مطمئن شوید که حمایت های لازم از مالکیت معنوی را در اختیار دارید. این ممکن است شامل ثبت اختراع یا علائم تجاری برای محافظت از پروژه شما باشد.
- پیام‌های مالیاتی: تعهدات مالیاتی ناشی از تامین مالی جمعی را درک کنید. ماهیت وجوه جمع‌آوری‌شده (کمک‌های مالی، سرمایه‌گذاری، یا پیش‌فروش) می‌تواند پیامدهای مالیاتی متفاوتی هم برای خالق کمپین و هم برای حامیان داشته باشد.
استراتژی‌های پس از کمپین
<. پایان یک کمپین تامین مالی جمعی، آغاز مرحله بعدی سرمایه گذاری شما است. استراتژی‌های مؤثر پس از کمپین انتخاباتی عبارتند از:
- اجرای وعده‌ها: پاداش‌ها را به دست آورید یا به شما برمی‌گرداند. در طول مبارزات انتخاباتی متعهد شد. ارتباط به موقع و شفاف در مورد فرآیندهای تحقق باعث ایجاد اعتماد و اعتبار می شود.
- اهرم حرکت: از موفقیت کمپین خود به عنوان یک ابزار بازاریابی استفاده کنید. برای حفظ تعامل و جلب توجه بیشتر به پروژه خود، به‌روزرسانی‌ها، نقاط عطف و موفقیت‌ها را با حامیان خود و در رسانه‌های اجتماعی به اشتراک بگذارید.
- برنامه‌ریزی برای آینده: در نظر بگیرید که چگونه امنیت خود را حفظ می‌کنید. بودجه اضافی در صورت نیاز موفقیت در تامین مالی جمعی می‌تواند درها را به روی فرصت‌های تامین مالی دیگر، مانند سرمایه‌گذاری فرشته یا سرمایه‌گذاری مخاطره‌آمیز باز کند.
چالش‌های تامین مالی جمعی و نحوه غلبه بر آنها
Crowdfunding چالش‌های متعددی را به همراه دارد، اما با برنامه ریزی استراتژیک می توان بر این موارد غلبه کرد:
- عدم رسیدن به هدف تامین مالی: یک هدف واقع بینانه تعیین کنید که حداقل مقدار مورد نیاز برای راه اندازی پروژه شما را منعکس کند. در صورت لزوم، گزینه های تامین مالی انعطاف پذیر را در نظر بگیرید. شبکه خود را زود و اغلب برای ایجاد شتاب از همان ابتدا درگیر کنید.
- مدیریت انتظارات پشتیبان: خطوط باز را حفظ کنید ارتباط با حامیان شما به‌روزرسانی‌های منظم در مورد پیشرفت و عقب‌نشینی به مدیریت انتظارات و پرورش یک جامعه حمایت‌کننده کمک می‌کند.
- مقابله با هزینه‌های غیرمنتظره: برای هزینه‌های پیش‌بینی‌نشده برنامه‌ای داشته باشید. یک بودجه سنجیده با بافری برای هزینه‌های غیرمنتظره می‌تواند به غلبه بر شگفتی‌های مالی بدون به خطر انداختن موفقیت پروژه شما کمک کند.
مزایای کمپین تامین مالی جمعی چیست؟
مزایای زیادی برای جمع آوری سرمایه از طریق کمپین های تامین مالی جمعی وجود دارد، مانند به عنوان:
- سریع: یک کمپین موفق می تواند به شما کمک کند تا برای پروژه ها سریعتر پول جمع آوری کنید و نیازی به هزینه اولیه ندارد. با این حال، ممکن است هزینه‌های پردازشی در ارتباط با استفاده از پلتفرم تامین مالی جمعی وجود داشته باشد، بنابراین بهتر است قبل از راه‌اندازی کمپین خود، خط‌مشی‌های مربوط به پردازش پرداخت را بررسی کنید.
- بازاریابی: یک کمپین جمع‌آوری سرمایه می‌تواند ایجاد شود. برای محصول خود سر و صدا کنید و مشتریان را در مورد محصول یا خدمات خود هیجان زده کنید
- اثبات اجتماعی: سرمایه گذاران بالقوه همیشه به دنبال شواهدی هستند که نشان دهد یک محصول یا خدمات مورد نیاز است و از طریق تامین مالی جمعی سرمایه را افزایش می دهند. می‌تواند به عنوان مدرکی برای آن عمل کند.
- کم ریسک: انجام روش‌های سنتی جمع‌آوری سرمایه می‌تواند استرس‌زا باشد و خطراتی را به همراه داشته باشد، اما با سرمایه‌گذاری جمعی، جمع‌آوری کافی ریسک نسبتاً کمتری است. سرمایه گذاری.
- برای کسب و کارهای موجود و جدید کار می کند: Crowdfunding می تواند به عنوان تزریق نقدی برای یک کسب و کار موجود مفید باشد و همچنین می تواند برای جمع آوری پول برای یک سرمایه گذاری جدید استفاده شود.
محبوب‌ترین انواع سرمایه‌گذاری جمعی چیست؟
Crowdfunding به روشی روزافزون برای جمع‌آوری پول تبدیل شده است. با این حال، محبوب ترین انواع سرمایه گذاری جمعی بر اساس ایده کسب و کار متفاوت است.
همتا – وام‌دهی همتا برای شرکت‌های استارت‌آپ و پروژه‌های خلاقانه به‌جای استفاده از سرمایه‌گذاری جمعی، محبوبیت دارد. تامین مالی جمعی مبتنی بر بدهی نیز رایج‌تر شده است و بسیاری از پلتفرم‌های آنلاین آن را با هزینه کمتری ارائه می‌دهند.
آیا سرمایه‌گذاری جمعی پول رایگان است؟
یک تامین مالی جمعی پروژه دقیقاً پول رایگان نیست. به طور کلی، تامین مالی جمعی بر روی ارائه چیزی در ازای وجوه جمع‌آوری شده کار می‌کند، خواه سهام، پاداش یا نوع دیگری از توافق باشد.
به عنوان مثال، با سرمایه‌گذاری جمعی مبتنی بر پاداش، نوعی انگیزه برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنید. یا با سرمایه‌گذاری جمعی سهام، سهام کسب‌وکار را در ازای پول می‌فروشید.
همچنین می‌توانید هنگام جمع‌آوری پول برای یک هدف خاص، از سرمایه‌گذاری جمعی کمک مالی استفاده کنید، که معمولاً شامل کمک‌های مالی کوچک برای هدف کمپین شما می‌شود.
محبوب‌ترین پلتفرمها برای جمع‌آوری پول با سرمایه‌گذاری جمعی کدامند؟
وقتی صحبت از تامین مالی جمعی به میان می‌آید، پلتفرم‌های زیادی برای انتخاب وجود دارد. این پلتفرمها به‌عنوان مرحله آنلاین برای کمپین تأمین مالی جمعی شما عمل می‌کنند و دسترسی به حامیان بالقوه را آسان‌تر می‌کنند. در اینجا برخی از محبوب ترین پلتفرم های تامین مالی جمعی آورده شده است:
- Kickstarter: که به دلیل پروژه های خلاقانه خود مشهور است، Kickstarter یک انتخاب برتر برای کارآفرینان، هنرمندان و نوآوران است. اگر محصول یا تلاش هنری منحصربه‌فردی دارید، این یک پلتفرم عالی است.
- Indiegogo: Indiegogo گزینه‌های مالی انعطاف‌پذیری را ارائه می‌دهد و آن را برای انواع مختلف کمپین‌ها مناسب می‌کند. هم به خاطر پروژه‌های خلاقانه و هم به خاطر نوآوری‌های فناوری شناخته شده است.
- GoFundMe: اگر کمپین سرمایه‌گذاری جمعی شما حول اهداف شخصی، هزینه‌های پزشکی یا ابتکارات خیریه متمرکز است، GoFundMe یک پلتفرم پیشرو برای افزایش سرمایه است. بودجه برای چنین مقاصدی.
- Mightycause: که قبلا با نام Razoo شناخته می شد، Mightycause در جمع آوری کمک های غیرانتفاعی تخصص دارد. این پلتفرم برای سازمان‌های خیریه و افرادی است که به دنبال حمایت از اهداف اجتماعی هستند.
- Fundable: Fundable به مشاغلی که به دنبال سرمایه‌گذاری جمعی از سهام هستند، پاسخ می‌دهد. اگر قصد دارید سهام شرکت خود را در ازای سرمایه‌گذاری ارائه دهید، Fundable می‌تواند انتخاب مناسبی باشد.
این پلتفرمها ویژگی‌ها، ساختار هزینه‌ها و مخاطبان مختلفی را ارائه می‌کنند، بنابراین ضروری است که تحقیق کنید و یکی را انتخاب کنید که با اهداف تامین مالی جمعی شما مطابقت دارد.
<تصاویر: Envato Elements، Canva
