10 کسر مالیات برای مشاغل کوچک در اطراف تعطیلات
۱۰ کسر مالیات برای مشاغل کوچک در اطراف
تعطیلات
پایان سال زمان بزرگی برای مشاغل کوچک است. شما باید مالیات خود را مرتب کنید و از تعطیلات نیز لذت ببرید. در اینجا در ۱۰ رد مالیات تعطیلات که می تواند به شما کمک کند هر دو را به طور همزمان انجام دهید.
تخفیف مالیات تعطیلات برای مشاغل کوچک
به تعویق انداختن برخی از درآمدها
باربارا ولتمن، وکیل باتجربه مالیاتی و تجاری، بر استراتژی به موقع تعویق درآمد برای مشاغل کوچک، به ویژه در مواجهه با نرخ های مالیاتی پایین پیش بینی شده تاکید می کند. با اجرایی شدن کدهای مالیاتی جدید، اتخاذ این رویکرد می تواند صرفه جویی قابل توجهی را به همراه داشته باشد.
توصیه ولتمن برای پرداخت صورتحساب خدمات در ماه دسامبر، اما به تعویق انداختن صورتحساب تا پایان سال، یک حرکت هوشمندانه را برجسته می کند. با انجام این کار، میتوان درآمد را به سال بعد منتقل کرد و احتمالاً از تعدیلهای مالیاتی آتی سرمایهگذاری کرد.
این تاکتیک نه تنها با برنامهریزی مالی صحیح همسو میشود، بلکه کسبوکارها را برای بهرهمندی از مزایای چشمانداز مالیاتی مطلوب قرار میدهد، که نمونهای عالی از تفکر استراتژیک پایان سال است.
به تعویق انداختن درآمد میتواند یک مشکل باشد. حرکت استراتژیک برای مشاغل کوچک، به ویژه زمانی که انتظار تغییرات در نرخ های مالیاتی را داریم. اگر کسب و کار شما سال سودآوری داشته است، برخی از فاکتورهای دسامبر خود را به ژانویه به تعویق بیندازید.
<به این ترتیب، درآمد به سال مالیاتی بعدی میرسد، که اگر نرخهای مالیاتی پایینتری را پیشبینی میکنید یا انتظار گروه درآمد کمتری در سال آینده دارید، میتواند سودمند باشد.
نکات عملی:
- سودهای سال جاری و پیش بینی های سال آینده خود را تجزیه و تحلیل کنید تا تصمیم بگیرید که آیا تعویق درآمد برای کسب و کار شما منطقی است یا خیر.
- برای درک پیامدهای تعویق درآمد، به ویژه در رابطه با تجارت خود، با یک متخصص مالیات مشورت کنید. ساختار و وضعیت مالیاتی.
اکنون لوازم اداری سال آینده را بخرید
کارایی با آینده نگری در توصیه به پیش خرید لوازم اداری مطابقت دارد. با خرید پیش از موعد ضروری مانند تونر و خدمات نظافت، کسبوکارها میتوانند ضمن پیشبینی نیازهای آتی، کسر کسرها را تسریع کنند.
این رویکرد شامل در نظر گرفتن پیشپرداخت برای خدماتی است که فوراً استفاده نمیشوند. با پذیرش این موضع پیشگیرانه، کسب و کارها می توانند کسرها را بهینه کنند و به طور فعال هزینه های پیش بینی شده را رسیدگی کنند.
تفکر پیش رو به این شیوه، مدیریت مالی محتاطانه را به نمایش می گذارد و این امکان را فراهم می کند. کسب و کارها سال آینده را با رویکردی ساده و حداکثر مزایای مالی آغاز کنند.
خرید لوازم اداری برای سال آینده از قبل میتواند منجر به کسر مالیات فوری شود. این یک رویکرد پیشگیرانه برای مدیریت هزینه ها است و می تواند درآمد مشمول مالیات شما را برای سال جاری به میزان قابل توجهی کاهش دهد.
نکات عملی:
- فهرستی از موارد را تهیه کنید. لوازم اداری و خدماتی که برای سال آینده به آن نیاز دارید. برای به حداکثر رساندن پس انداز، خریدهای انبوه را در نظر بگیرید.
- کلیه رسیدها و سوابق این خریدها را نگه دارید تا مطمئن شوید که به درستی در پرونده های مالیاتی شما لحاظ شده است.
به دنبال امسال باشید بدهی های بد
در میان شلوغی و شلوغی آماده سازی های پایان سال، کانون توجه به شناسایی بدهی های معوق فرصت ارزشمندی برای تنظیم امور مالی ارائه می دهد. سوابق. توصیه باربارا ولتمن برای بررسی حسابها برای صورتحسابهای پرداخت نشده یا وامهای معوق بر اهمیت دقت مالی تأکید میکند.
برداشتن این مرحله نه تنها نشاندهنده تعهد به دقت مالی است، بلکه روشی ملموس برای کاهش بدهیهای مالیاتی ارائه میدهد. با شناسایی و رد کردن بدهیهای بد، کسبوکارها میتوانند از یک نمایش مالی دقیقتر و در عین حال کاهش بالقوه درآمد مشمول مالیات بهره ببرند.
پذیرش این رویه با نظارت مالی جامع همسو میشود و تضمین میکند که کسبوکارها سال را با کتابهای تمیز به پایان میرسانند. پایه مالی قوی تر.
پایان سال زمان مناسبی برای بررسی حساب های دریافتنی و شناسایی هرگونه بدهی غیرقابل وصول است. رد این بدهی های بد می تواند درآمد مشمول مالیات شما را کاهش دهد.
نکات عملی:
- فاکتورهای معوق خود را بررسی کنید و مواردی را که بعید است شناسایی کنید. پرداخت شود.
- تلاش های خود را برای وصول بدهی به عنوان مدرکی مبنی بر غیرقابل وصول بودن آن مستند کنید.
- قوانین IRS در مورد بدهی های بد را بدانید تا اطمینان حاصل کنید که رد و پرداخت های شما مطابقت دارد.
برنامه های مزایای کارکنان را تنظیم کنید
از نظر روحیه دادن، ایجاد طرح های مزایای کارکنان دارای مزیت دو برابری است. نه تنها به عنوان یک حرکت متفکرانه کریسمس عمل می کند، بلکه یک حذف استراتژیک پایان سال را نیز ارائه می دهد. با ابهامات پیرامون قوانین مراقبت های بهداشتی، این حرکت از رفاه کارکنان محافظت می کند و با مدیریت مسئول کسب و کار همسو می شود.
در میان سیاست های در حال تحول مراقبت های بهداشتی، ایمن سازی یک برنامه کارمند یک رویکرد پیشگیرانه را نشان می دهد که می تواند روحیه و وفاداری تیم را تقویت کند. این اقدام استراتژیک با کارمندان طنین انداز می شود و تعهد شرکت به رفاه کلی آنها را تقویت می کند و تأثیر مثبتی بر نتیجه سازمان ایجاد می کند.
ترکیب این مزایا تضمین می کند که فصل تعطیلات فراتر از جشن ها باشد و حس پایداری را تقویت کند. قدردانی و انگیزه در میان نیروی کارتان.
تنظیم یا مشارکت در طرحهای مزایای کارکنان میتواند راهی عالی برای کاهش درآمد مشمول مالیات باشد. این کمکها اغلب کسر مالیات هستند و میتوانند شامل بیمه درمانی، برنامههای بازنشستگی و موارد دیگر باشند.
نکات عملی:
- کاوش انواع مختلف طرحهای سودی که برای کارکنان شما ارزشمند است.
- برای درک پیامدهای مالیاتی و تنظیم هزینههای این طرحها، با یک متخصص مزایا مشورت کنید.
هدیه تعطیلات به کسب و کار خود بدهید
تعامل بین اظهارنامه مالیاتی شخصی و تجاری طول می کشد مرکز این استراتژی است. نشان دادن یک سهم مالی ملموس در کسب و کار شما از طریق سرمایه گذاری برای به حداکثر رساندن مزایای مالیاتی انتقالی بسیار مهم است.
بینش باربارا ولتمن بر اهمیت این رویکرد تاکید می کند و بر نیاز مالکان به داشتن روابط مالی کافی با تجارت تاکید می کند. . این رویه مشروعیت کسورات را افزایش میدهد و در عین حال کسبوکار را برای رفتارهای مالیاتی مطلوب قرار میدهد.
با تخصیص منابع به سمت کسبوکار خود، نه تنها پسانداز مالیاتی را بهینه میکنید، بلکه پایه مالی قویتری ایجاد میکنید و تضمین میکنید که در پایان سال خود را تضمین کنید. برنامه ریزی به سلامت مالی کلی کسب و کار شما نیز گسترش می یابد.
سرمایه گذاری مجدد در کسب و کار شما نه تنها باعث رشد می شود، بلکه می تواند مزایای مالیاتی نیز ارائه دهد. خریدهای پایان سال یا سرمایهگذاریهایی را در نظر بگیرید که میتواند به نفع عملیات تجاری شما باشد.
نکتههای عملی:
- برای هر گونه خرید یا خرید بزرگ برنامهریزی کنید. ارتقاهایی که ممکن است کسب و کار شما نیاز داشته باشد و این سرمایهگذاریها را قبل از پایان سال انجام دهید.
- سوابق دقیق این سرمایهگذاریها را برای پروندههای مالیاتی خود نگه دارید.
یک مهمانی تعطیلات برگزار کنید
کوین میلر، مدیر ارشد بازاریابی در شرکت Neat ، پیشنهاد میکند که با برخی مهمانیها وارد روحیه تعطیلات شوید، اما درباره درست نگهداشتن سوابق هشدار میدهد.
“برای دوری از ممیزی، بهترین روش برای نوشتن است. غیرفعال کردن میهمانی های تعطیل این است که آنها را از هم جدا نگه دارید: برگزاری یک مهمانی برای کارمندان و خانواده های آنها ۱۰۰ درصد کسر است. دعوت از فروشندگان و مشتریان به مهمانی تعطیلات شما می تواند تا حدی حذف شود، اگر همه تعاملات مرتبط با تجارت باقی بماند.” “نگهداری سوابق خوب (فهرست مهمانان، دعوت نامه ها، هزینه های مربوط به مهمانی) بهترین محافظت شما خواهد بود.”
معاملات تعطیلات برای کارمندان عموماً به طور کامل کسر می شود. با این حال، اسناد برای اطمینان از رعایت و اجتناب از مسائل مالیاتی کلیدی است.
نکات عملی:
- یک سابقه دقیق از هزینههای مربوط به مهمانی تعطیلات.
- هزینههای مهمانیهای کارکنان را از هزینههای مربوط به مشتریان یا سایر افراد غیرکارمند جدا کنید، زیرا قوانین کسر مالیات متفاوت است.
سفر
تعادل کردن برنامه های سفر تعطیلات با کسر مالیات احتمالی نیاز به آینده نگری استراتژیک دارد. پیمایش خط باریک بین سفرهای شخصی و کاری بسیار مهم است، و همانطور که کوین میلر اشاره میکند، بازدیدهایی که بر روی بحث در مورد چشماندازهای تجاری در سال آینده متمرکز شدهاند، واجد شرایط حذف هستند.
این تاکتیک بر اهمیت آینده تاکید میکند. به دنبال ترتیبات سفر، هماهنگ کردن زمان شخصی با تعاملات تجاری ارزشمند. استفاده از این استراتژی به کسبوکارها اجازه میدهد از سفرهای جشن لذت ببرند و در عین حال از مزایای مالیاتی برنامهریزی تجاری آیندهنگر بهره ببرند.
با پذیرش این رویکرد، کسبوکارهای کوچک میتوانند سفرهای تعطیلات را به سرمایهگذاریهای دو منظوره تبدیل کنند، و جوانسازی شخصی را با تعاملات تجاری پربار ترکیب کنند.
آمیختن کسبوکار با لذت میتواند سودمند باشد. اگر به دلایل کاری در طول تعطیلات سفر میکنید، برخی از هزینهها قابل کسر هستند.
نکات عملی:
- یک برنامه سفر مشخص داشته باشید که هدف تجاری سفر شما را نشان میدهد.
- همه رسیدهای مربوط به سفر را ذخیره کنید و نحوه ارتباط هر هزینه با فعالیتهای تجاری را مستند کنید.
یک کمک مالی خیریه انجام دهید، اما حق است. مهربانی!
هدف دادن به کسانی که شانس کمتری دارند چیزی است که در تعطیلات انجام می شود و همچنین یک کسر تجاری خوب است. قاعده کلی این است که کسورات خیریه در اظهارنامه مالیاتی شخصی و نه تجاری انجام می شود. مطمئن شوید که بین تبلیغات و کمک های خیریه تمایز قائل شده اید.
به عنوان مثال، خرید آگهی برای کسب و کار شما در برنامه تولید تعطیلات دبیرستان محلی ممکن است از مدرسه حمایت کند. اما واجد شرایط نیست.
کمک های خیریه می تواند حذف مالیاتی عالی باشد. با این حال، تمایز بین کمک های خیریه و هزینه های تجاری، مانند تبلیغات، بسیار مهم است.
نکات عملی:< span id="ezoic-pub-ad-placeholder-663" class="ezoic-adpicker-ad"/>
- اطمینان حاصل کنید که مشارکت های شما تحت قوانین IRS واجد شرایط کمک های خیریه هستند.
- سوابق و رسیدهای همه کمک های مالی را برای پرونده های مالیاتی خود نگه دارید.
هدایای تعطیلات را به کارمندان و مشتریان بدهید
شما می توانید در واقع هر سال ۲۵ دلار به ازای هر نفر به ازای هر هدیه کسر کنید.
«این امر حتی اگر ارزش هدیه کمتر از ۲۵ دلار باشد، صدق می کند. «به خاطر داشته باشید که تعریف تعطیلات میتواند متفاوت باشد، بنابراین بهتر است از این حذف در موارد اصلی استفاده کنید.»
میتوانید مبلغ مشخصی را برای هدایایی که به کارمندان و مشتریان داده میشود کسر کنید. این نشانه کوچک میتواند در ایجاد روابط بسیار کمک کند و همچنین از مالیات کسر میشود.
نکات عملی:
- برای اطمینان از مطابقت، به محدودیت IRS برای کسر هدیه پایبند باشید.
- کلیه هدایای داده شده، از جمله هزینه و گیرندگان آنها را ثبت کنید.
- این هزینهها را معقول و مطابق با استانداردهای صنعت خود نگه دارید.< /li>
- سوابق دقیقی از تمام این مخارج نگهداری کنید.
- تعویق درآمد: با تأخیر در شناسایی درآمد، از نرخهای مالیاتی پایینتر پیشبینیشده سود ببرید. اگر خدماتی را در ماه دسامبر ارائه میکنید، تا ژانویه صبر کنید تا صورتحساب را دریافت کنید، به طور بالقوه از کاهش بدهی مالیاتی بهره مند شوید.
- پیش خرید لوازم اداری: لوازم اداری مانند تونر و خدمات نظافتی را از قبل خریداری کنید. کسر هزینه ها در سال جاری این رویکرد میتواند به بهینهسازی وضعیت مالیاتی شما کمک کند.
- بدهیهای بد را شناسایی کنید: صورتحسابهای معوق و بدهیهای پرداخت نشده را از سال بررسی کنید و آنها را به عنوان بدهیهای بد بنویسید. این اقدام می تواند تخفیف های مالیاتی و سوابق مالی شما را ساده کند.
- برنامه های مزایای کارکنان را ایجاد کنید: تنظیم برنامه های مراقبت های بهداشتی برای کارکنان هم به عنوان یک انگیزه ارزشمند و هم به عنوان یک استراتژی صرفه جویی در مالیات عمل می کند. به ویژه در بحبوحه سیاست های در حال تحول مراقبت های بهداشتی.
- در کسب و کار خود سرمایه گذاری کنید: نشان دادن سهم مالی شخصی در کسب و کار شما می تواند واجد شرایط بودن خود را برای مزایای مالیاتی عبوری افزایش دهید. افزایش سرمایه گذاری خود را در شرکت در نظر بگیرید.
- میزبان مهمانی تعطیلات جداگانه: میزبانی مهمانی های تعطیلات برای کارمندان و خانواده های آنها کاملاً قابل کسر است، در حالی که رویدادهای مشتری محور کسر جزئی را ارائه می دهند. برای جلوگیری از ممیزی های احتمالی، سوابق دقیقی را حفظ کنید.
- کسر سفرهای مرتبط با کسب و کار: برنامه ریزی سفرها برای ملاقات با مشتریان و بحث در مورد پروژه های تجاری آتی می تواند منجر به کسر هزینه های سفر شود. اطمینان حاصل کنید که هدف اصلی سفر مربوط به تجارت است.
- کمک های خیریه استراتژیک: در حالی که کسورات خیریه شخصی رایج است، کمک های خیریه مربوط به تجارت را در نظر بگیرید. از تمایز بین تبلیغات و حمایت خیریه واقعی آگاه باشید.
- هدایای تعطیلات: هدایای تعطیلات را به کارمندان و مشتریان بدهید و سالانه تا ۲۵ دلار از هر نفر به ازای هر هدیه کسر کنید. به این آستانه پایبند باشید و زمان هدایای خود را عاقلانه انتخاب کنید.
- لوازم جوراب ساق بلند اداری: فضای اداری را با خوراکی های جشن برای تیم خود تقویت کنید. مراقب محدودیت های منطقی باشید تا از ایجاد سوء ظن و ممیزی های احتمالی جلوگیری کنید.
دفتر را با خوراکی ها تهیه کنید
این یک پیشنهاد برای همه است دوست خواهد داشت. جشن گرفتن دفتر با مجموعه ای از غذاهای تعطیلات باعث می شود مردم در طول فصل شلوغ انگیزه داشته باشند. فقط به یاد داشته باشید که آن جورابهای جوراب را معقول نگه دارید. چیزهای بسیار خوب می تواند پرچم قرمز و حسابرسی را به همراه داشته باشد.
ارائه خوراکیهای کوچک یا تزیینات برای دفتر میتواند یک تقویت روحیه و هزینه قابل کسر باشد. با این حال، اعتدال برای جلوگیری از بررسی دقیق IRS کلیدی است.
نکات عملی:
به حداکثر رساندن پس انداز مالیاتی پایان سال برای کسب و کارهای کوچک
پایان سال یک دوره بسیار مهم است. برای کسب و کارهای کوچک برای متعادل کردن آمادگی های مالیاتی و جشن های تعطیلات. برای بهترین استفاده از این زمان، این حذف مالیات ده روز تعطیل را در نظر بگیرید که می تواند به شما کمک کند همزمان مالیات ها را مدیریت کنید و فصل را جشن بگیرید.
استراتژی | توضیح |
---|---|
تعویق مقداری درآمد | برای بهره مندی از نرخ های مالیاتی کمتر پیش بینی شده، شناسایی درآمد را به تاخیر بیندازید. برای صدور صورتحساب خدمات در ماه دسامبر تا ژانویه منتظر بمانید، احتمالاً بدهی مالیاتی کاهش مییابد. |
دفتر پیشخرید لوازم | برای کسر سال جاری، لوازم اداری مانند تونر و خدمات نظافتی را از قبل خریداری کنید و وضعیت مالیاتی خود را بهینه کنید. |
بدهی های بد را شناسایی کنید | قبض های معوق و بدهی های پرداخت نشده سال را بررسی کنید و آنها را بنویسید. به عنوان بدهی های بد برای معافیت های مالیاتی و سوابق ساده. |
برنامه های مزایای کارکنان را ایجاد کنید< /td> | برنامه های مراقبت های بهداشتی را برای کارمندان تنظیم کنید، با ترکیب یک انگیزه ارزشمند با یک استراتژی صرفه جویی در مالیات، به ویژه در بحبوحه سیاست های در حال تحول مراقبت های بهداشتی. |
در کسب و کار خود سرمایه گذاری کنید | سرمایه گذاری مالی شخصی را در کسب و کار خود افزایش دهید تا واجد شرایط بودن برای مزایای مالیاتی عبوری، نشان دهنده سهم قوی در موفقیت شرکت است. |
میزبان یک مهمانی تعطیلات جداگانه | هزینه های جشن تعطیلات را با جدا نگه داشتن رویدادهای متمرکز بر کارمند و مشتری محور، حفظ سوابق واضح برای جلوگیری از ممیزی های احتمالی در حین لذت بردن از جشن های جشن، کسر کنید. |
کاهش سفرهای مرتبط با تجارت | برنامه سفرهای قابل کسر برای ملاقات با مشتریان و بحث در مورد پروژه های تجاری، اطمینان از اینکه هدف اصلی مربوط به تجارت است، سرمایه گذاری بر مزایای مالیاتی و بحث های برنامه ریزی آینده. |
کمک های خیریه استراتژیک | کمک های خیریه مرتبط با کسب و کار را در نظر بگیرید، بین تبلیغات و حمایت های خیریه واقعی تمایز قائل شوید، با اعطای مسئولانه و بهینه هماهنگ شوید. درمان مالیاتی. |
هدایای تعطیلات | برای هدایای تعطیلات به کارکنان و مشتریان، سالانه تا ۲۵ دلار از هر نفر به ازای هر هدیه کسر کنید، با رعایت آستانه و زمانبندی استراتژیک برای متعادل کردن سخاوت و احتیاط مالی. |
لوازم جوراب ساق بلند اداری | با پذیرایی های جشن، فضای اداری را ارتقا دهید و هزینه های جوراب ساق بلند را در محدوده معقول نگه دارید. برای ایجاد یک فضای مثبت و در عین حال مسئولیت مالی. |
پیمایش در تلاقی ملاحظات مالیاتی پایان سال و جشن های تعطیلات می تواند برای کسب و کار کوچک شما مفید باشد. از این استراتژیها برای بهینهسازی وضعیت مالی خود در حین لذت بردن از فصل جشن استفاده کنید.
نتیجهگیری
با نزدیک شدن به پایان سال، کسبوکارهای کوچک خود را در تقاطع مقدمات مالیاتی و جشنهای جشن میبینند.
این مقطع فرصتی منحصر به فرد برای ایجاد تعادل بین مسئولیت های مالی و در عین حال پذیرفتن روح تعطیلات ارائه می دهد. با گنجاندن این حذف مالیات ده روز تعطیل، کسبوکارها میتوانند به ترکیبی هماهنگ از احتیاط مالی و لذت فصلی دست یابند.
از تعویق درآمد تا اعمال تغییرات مالیاتی قریبالوقوع تا خرید هوشمندانه منابع سال آینده، این استراتژیها یک مزیت دوگانه از بهینه سازی بدهی های مالیاتی و آماده شدن برای آینده ارائه می دهد.
شناسایی بدهی های بد ، ایجاد برنامه های مزایای کارکنان و نمایش سرمایه گذاری های شخصی در تجارت، همگی به یک رویکرد استراتژیک برای مدیریت مالیات کمک می کنند.
میزبانی مهمانی های تعطیلات متمایز، کسر سفرهای مربوط به کسب و کار، و هدایت کمک های خیریه با دقت بر اهمیت آن تأکید می کند. ثبت و ضبط دقیق این شیوهها به کسبوکارها کمک میکند نه تنها در مالیات صرفهجویی کنند، بلکه تعهد خود را هم به کارکنان و هم به جامعه نشان دهند.
گنجاندن این استراتژیها در برنامههای پایان سال شما میتواند به یک فصل پربار و پربار منجر شود. با چشمک زدن چراغهای تعطیلات، کسبوکارهای کوچک این فرصت را دارند که با مدیریت استراتژیک مالیاتهای خود بدرخشند و در عین حال فضایی شاد و جذاب را برای کارمندان و مشتریان ایجاد کنند.
با یک تعادل متفکرانه بین ملاحظات مالی و روحیه جشن، کوچک کسب و کارها می توانند سال را با موفقیت به پایان برسانند و خود را برای آینده ای موفق قرار دهند.
به یاد داشته باشید، مشاوره با یک متخصص مالیاتی می تواند توصیه های متناسب با نیازهای کسب و کار شما را ارائه دهد و از تبعیت از همه مقررات مالیاتی اطمینان حاصل کند.
عکس از طریق Shutterstock