تامین مالی سفارش خرید چیست و آیا به نفع شماست؟ کسب و کار؟
تامین مالی سفارش خرید چیست و آیا به نفع شماست؟
کسب و کار؟
آیا از خود میپرسید تامین مالی سفارش خرید چیست و چگونه میتواند به کسب و کار شما کمک کند؟ اگر متوجه شدید که درگیر سفارشهای خرید هستید و سرمایه لازم برای خرید کالا از تامینکنندگان را ندارید، تامین مالی PO میتواند راهحل مالی سریع مورد نیاز شما باشد.
تامین مالی سفارش خرید چیست؟
خرید تامین مالی سفارش یک شکل تخصصی از تامین مالی کسب و کار است که در آن یک شرکت شخص ثالث، که به عنوان یک شرکت تامین مالی PO شناخته می شود، مستقیماً به تامین کننده شما برای کالاها یا موادی که برای انجام سفارشات مشتری نیاز دارید، پرداخت می کند.
برای واجد شرایط بودن برای این نوع بودجه، باید سفارشات خرید معتبر مشتری را ارائه دهید و تخمین هایی از هزینه ها را از سوی تامین کنندگان خود ارائه دهید.
برخلاف وامهای سنتی، این روش تامین مالی بر ارزش و قابلیت اطمینان سفارشهای مشتریان شما تمرکز میکند و آن را به ویژه برای مشاغلی که ممکن است فاقد آن باشند مفید است. یک تاریخچه مالی گسترده.
شما باید بدانید که تامین مالی سفارش خرید به طور خاص برای سفارشات خرید مشتریان شما بنابراین، شما قبل از اینکه به مشتریان خود صورتحساب بدهید، برای این نوع کمک مالی درخواست میکنید.
اگر نگرانی شما دسترسی به سرمایه فوری بر اساس صورتحسابهای پرداخت نشده مشتریانتان است، بهویژه در سناریوهای جریان نقدی فشرده، راهحلهای دیگر وجود دارد. مانند تأمین مالی فاکتور یا فاکتورسازی فاکتور ممکن است مناسب تر باشد.
آیا یک شرکت تأمین مالی سفارش خرید می تواند برای کسب و کار کوچک شما سودمند باشد؟< /h2>
آیا در مورد مزایای تامین مالی سفارش خرید برای تقویت رشد کسب و کار فکر می کنید؟ وامهای سفارش خرید، در بسیاری از موارد، جایگزینهای خوبی برای استفاده از کارتهای اعتباری تجاری، گرفتن وامهای کسبوکار کوچک، و فروش سهام برای رفع مشکلات جریان نقدی هستند.
در اینجا روشهایی وجود دارد که تأمین مالی سفارش خرید میتواند برای کسبوکار کوچک شما مفید باشد:
- قرض گرفتن پول از طریق تأمین مالی PO سریع و آسان است. بنابراین، میتوانید سفارشهایی را انجام دهید که در غیر این صورت نمیتوانید انجام دهید
- هیچ تضمین شخصی لازم نیست. شرکت تامین مالی می تواند سفارشات خرید را حتی زمانی که سابقه اعتباری عالی ندارید، تامین مالی کند. این به این دلیل است که شرکت تأمین مالی اغلب بر پیشینه یا بررسی اعتبار تأمینکننده و مشتری شما تمرکز میکند
- شما میتوانید سرمایه خود را برای مدیریت سایر هزینههای تجاری آزاد کنید زیرا نیازی به پرداخت به تأمینکنندگان ندارید
تامین مالی سفارش خرید می تواند رشد فروش شما را افزایش دهد، شما نمی توانید عواملی را کنترل کنید، مانند زمانی که شرکت تامین مالی به تامین کننده شما پول می پردازد و زمانی که تامین کننده کالا را برای مشتری شما ارسال می کند. این بدان معناست که ارائه رضایت مشتری کاملاً در کنترل شما نیست.
همچنین، اگر مشتریان پرداختهای به موقع انجام ندهند، هزینههای تأمین مالی PO افزایش مییابد و بر حاشیه سود شما تأثیر میگذارد. بنابراین، بررسی گزینههای دیگر برای دسترسی به پول انتخاب عاقلانهای است.
تامین مالی سفارش خرید چگونه کار میکند؟
فرایند تامین مالی سفارش خرید سریع است. بنابراین، صاحبان مشاغل کوچکی که به دنبال تامین مالی هستند، مجبور نخواهند بود ماه ها برای دریافت بودجه کسب و کار منتظر بمانند.
در اینجا نحوه کار تامین مالی سفارش خرید به این صورت است:
- شما یک سفارش خرید از مشتری خود
- شما برای دریافت هزینه های تامین کننده برای انجام سفارش مشتری با تامین کننده خود تماس می گیرید
- با سفارش خرید مشتری و برآورد هزینه های تامین کننده با یک شرکت تامین مالی سفارش خرید تماس می گیرید. برای دریافت پیش پرداخت نقدی
- تامین کننده مبلغی را از شرکت تامین مالی دریافت می کند و تامین کننده کالا را مستقیماً به مشتری تحویل می دهد
- شما یک فاکتور برای سفارش انجام شده برای مشتری ارسال می کنید، و مشتری شما پول فاکتور را به شرکت تامین مالی شما می پردازد
- شرکت تامین مالی PO کارمزد خود را کسر می کند و باقی مانده مانده را برای شما ارسال می کند
یک چیز خوب در مورد دسترسی به سرمایه در گردش با استفاده از تامین مالی سفارش خرید این است که شما به سابقه اعتباری قوی نیاز ندارید.
تأیید بودجه سفارش خرید اغلب به شهرت مشتری و تامین کننده شما بستگی دارد. بنابراین، حتی اگر صاحب کسبوکار جدیدی هستید، میتوانید واجد شرایط تامین مالی سفارش خرید باشید.
شرکتهای تأمین مالی سفارش خرید
شرکتهای پیشرو در تأمین مالی سفارش خرید عبارتند از:
۱ . SMB Compass
SMB Compass یک شرکت پیشرو است که بودجه را با هزینه رقابتی ارائه می دهد. به مدت ۳۰ روز، SMB Compass< /a> کارمزدی بین ۱٫۵٪ تا ۳٪ دریافت می کند. حداقل مبلغ مجاز بودجه ۲۵۰۰۰ دلار و حداکثر ۱۰ میلیون دلار است. برای واجد شرایط بودن برای تأمین مالی سفارش خرید، یک تجارت باید ۳۰ درصد حاشیه سود داشته باشد.
۲٫ King Trade Capital
King Trade Capital یکی دیگر از شرکت های معتبر تامین مالی سفارش خرید در ایالات متحده است. تا کنون، King Trade Capital داشته است حدود ۲٫۵ میلیارد دلار به بیش از ۴۰۰ شرکت دولتی و خصوصی در سراسر جهان ارائه کرد.
۳٫ PurchaseOrderFinancing.com
با PurchaseOrderFinancing.com، می توانید تا ۱۰۰ % تامین مالی برای سفارشات خرید شما. این شرکت پاسخ اولیه را در حدود ۷۲ ساعت ارائه می دهد. در صورت تایید، تامین مالی میتواند ظرف ۷ تا ۱۴ روز انجام شود.
۴٫ Capstone
Capstone در فاکتورینگ، تجارت و تامین مالی PO تخصص دارد. Capstone در نیویورک است.
۵٫ فرانکلین کپیتال
فرانکلین کپیتال طیف گسترده ای از راه حل های تامین مالی را برای کمک به رشد کسب و کارهای کوچک ارائه می دهد. برای درخواست تامین مالی PO با فرانکلین کپیتال، باید صورتهای مالی اخیر، قدیمی بودن حسابهای دریافتنی و پرداختنی، کپی قراردادهای فروشنده و سفارشهای خرید را ارسال کنید.
۶٫ Ashford Finance
Ashford Finance ادعا می کند که نسبت به سایر گزینه های تامین مالی انعطاف پذیرتر است. بنابراین، باید آشفورد فاینانس را بررسی کنید اگر نمی توانید از هیچ شرکت دیگری کمک مالی دریافت کنید.
۷٫ اولین اعتبار تجاری
اگر در تجارت توزیع فعالیت میکنید، اولین اعتبار تجاری می تواند گزینه ایده آلی برای تامین مالی سفارش خرید باشد. این شرکت نرخ های مالی جذاب PO را بین ۱٫۵ تا ۵ درصد ارائه می دهد. برای درخواست تامین مالی PO از شرکت، باید حداقل یک سال با اظهارنامه مالیاتی در تجارت باشید.
۸٫ Liquid Capital
Liquid Capital ادعا می کند که حدود ۳ میلیارد دلار سرمایه در گردش به هزاران کسب و کار کوچک در سراسر آمریکای شمالی ارائه می دهد. با بازدید از وب سایت سرمایه مایع ، می توانید تخمین بزنید که چه مقدار سرمایه در گردش می توانید واجد شرایط آن شوید.
<شرایط تامین مالی PO
شرکتهای مختلف تامین مالی PO الزامات متفاوتی برای تایید تامین مالی سفارش خرید دارند.
اما، کسبوکارهای واجد شرایط تمایل دارند موارد مشترک زیر را داشته باشند:
<
شرکت هایی که تامین مالی PO ارائه می دهند نیز می توانند اعتبار را بررسی کنند. تاریخچه مشتریان و تامین کنندگان شما شما باید با شرکت تأمین مالی سفارش خرید خود برای معیارهای دقیق صلاحیت صحبت کنید.
آیا PO Financing وام؟
برخلاف تصور عمومی، تامین مالی PO یک وام معمولی نیست. درعوض، این روشی برای تضمین وجوه پیش پرداخت بر اساس سفارشات مشتری تایید شده شما است، که اساساً شکاف بین ثبت سفارش و پرداخت را پر می کند.
این بدان معناست که شما موظف به پرداخت نرخ بهره یا اقساط ماهانه (EMI) نیستید. . با این حال، آنچه شما باید بپردازید، هزینههای خاص تامین مالی سفارش خرید است که توسط شرکت تامین مالی انتخابی شما دریافت میشود.
هزینه تامین مالی سفارش خرید چقدر است؟
هزینه تأمین مالی سفارش خرید میتواند متفاوت باشد، با نرخهایی که معمولاً از ۱٪ تا ۶٪ برای یک دوره ۳۰ روزه متغیر است. کارمزدها به عوامل مختلفی از جمله ثبات مالی تامین کنندگان و مشتریان شما و ریسکی که شرکت تامین مالی متقبل می شود، بستگی دارد.
برای تصمیم گیری آگاهانه، توصیه می شود قیمت ها را از چندین شرکت تامین مالی PO جمع آوری کنید. برای مقایسه و تضمین سودمندترین شرایط.
جنبه های کلیدی تامین مالی سفارش خرید
برای درک بهتر تامین مالی سفارش خرید، جدول مقایسه ای را گردآوری کرده ایم که جنبه های کلیدی آن را مشخص می کند. این جدول یک نمای کلی از اینکه تامین مالی PO چیست، چگونه کار می کند، مزایا و هزینه های آن، صلاحیت های مورد نیاز و شرکت های پیشرو در این بخش را ارائه می دهد.
معیارها | جزئیات |
---|---|
تعریف | یک روش تامین مالی که در آن یک شرکت تامین مالی PO از طرف یک کسب و کار به تامین کنندگان پیش پرداخت می دهد. |
چگونه کار می کند | ۱٫ دریافت PO مشتری ۲٫ دریافت هزینه های تامین کننده ۳٫ تماس با شرکت تامین مالی PO 4. تامین کننده توسط شرکت تامین مالی پرداخت می شود ۵٫ مشتری فاکتور را به شرکت تامین مالی می پردازد ۶٫ موجودی باقیمانده به کسب و کار ارسال شد |
مزایا | سریع و آسان، بدون نیاز به سابقه اعتباری قوی، رشد را امکان پذیر می کند. |
هزینه ها | کارمزدها از ۱٪ تا ۶٪ برای ۳۰ روز متغیر است. |
شرایط شایستگی مشترک | B2B یا B2G، فروش محصولات نهایی ملموس، سفارشات مشتری حداقل ۱۵۰۰۰ دلار، مشتریان و تامین کنندگان معتبر. |
برترین شرکتها در سال ۲۰۲۲ | SMB Compass، King Trade Capital، PurchaseOrderFinancing.com، Capstone، Franklin Capital، Ashford Finance، ۱st Commercial Credit، Liquid Capital |
پست خرید مشتری، صورتهای مالی، حسابهای دریافتنی و پرداختنی قدیمی، قراردادهای تامینکننده، خلاصه معاملات. |
چه مدارکی برای تامین مالی سفارش خرید مورد نیاز است؟
به طور معمول، شما باید کپی هایی از سفارش خرید تایید شده مشتری، صورت های مالی اخیر کسب و کار خود را ارائه دهید، یک گزارش قدیمی از حسابهای دریافتنی و پرداختنی، کپیهایی از قراردادهای شما با تامینکنندگان، و خلاصهای از تراکنشهای اخیر.
اما، شما باید توجه داشته باشید که فهرست اسناد مورد نیاز می تواند به طور قابل توجهی بین شرکت های تامین مالی PO متفاوت باشد، و ممکن است لازم باشد بر اساس شرکتی که انتخاب می کنید، معیارهای اضافی یا متفاوتی را رعایت کنید.
غذاها و منابع اضافی
پس از بررسی مفهوم تامین مالی سفارش خرید، اجازه دهید اکنون به برخی نکات مهم برای کسب و کارها نگاهی بیندازیم و منابع اضافی را بررسی کنیم. می تواند دانش شما را گسترش دهد و به استراتژی مالی شما کمک کند.
موارد مهم:
- ابزار حیاتی برای چالش های جریان نقدی: تامین مالی سفارش خرید بسیار مهم است برای کسب و کارهایی که نیاز به انجام سفارشات مشتریان بزرگ دارند اما با مسائل مربوط به جریان نقدی دست و پنجه نرم می کنند.
- اهمیت انتخاب شریک مناسب: انتخاب یک شرکت تامین مالی PO با هزینه های معقول و شرایط خوب ضروری است. .
منابع اضافی برای درک بهتر:
- گسترش دانش مالی:
- درک شرایط مختلف وام تجاری .
- درباره گزینه های مختلف تامین مالی مانند تامین مالی فاکتور و وام مبتنی بر دارایی بیاموزید.
- در مورد روندهای بازار مطلع بمانید:
- از اخبار مالی و گزارش های صنعت مطلع شوید.
- در وبینارهای مالی شرکت کنید و وبلاگ های مالی کسب و کار را دنبال کنید.
- به دنبال مشاوره متخصص باشید:
- برای راهنمایی شخصی با مشاوران مالی صحبت کنید.
- به کارگاه های مالی کسب و کار بپیوندید. بینش مناسب تر.
برنامه ریزی استراتژیک مالی:
- گسترش دانش مالی و برنامه ریزی استراتژیک می تواند به شما در مدیریت موثر کمک کند. پیچیدگی های تامین مالی کسب و کار.
- این رویکرد کلیدی برای تصمیم گیری آگاهانه و قرار دادن کسب و کار شما در مسیر رشد و ثبات است.
تصویر: Envato Elements