مالیات های Venmo: گزارش، فرم های IRS و 1099-K
مالیات های Venmo: گزارش، فرم های IRS و ۱۰۹۹-K
مالیات ونمو همچنان در اکوسیستم مالی سر و صدا ایجاد می کند. سرویس درآمد داخلی (IRS) مجموعهای از مقررات را با هدف نظارت بر درآمد کسبوکار که از طریق سرویسهای پرداخت مختلف مانند Venmo، PayPal، CashApp و مجموعهای از پردازشگرهای پرداخت شخص ثالث به دست میآید، آغاز کرده است.
این تغییرات انجام میشود. بسیاری از مالیات دهندگان را غافلگیر کرده و آنها را با انبوهی از سؤالات در مورد مسئولیت های مالیاتی و الزامات گزارش دهی آنها مواجه کرده است. در این مقاله، هدف ما ابهامزدایی از این قوانین است و به برخی از فوریترین پرسشها در مورد پروتکلهای گزارشدهی مالیاتی جدید پاسخ میدهیم.
Venmo Tax چیست؟
Venmo Tax یک قانون گزارش جدید ۱۰۹۹-K است که مستلزم آن است که برخی از تراکنش های انجام شده از طریق Venmo به خدمات درآمد داخلی (IRS) گزارش شود. این برای هر تراکنش تجاری انجام شده از طریق Venmo بیش از ۶۰۰ دلار برای کالاها و خدمات اعمال می شود.
الزامات مالیاتی جدید Venmo
شرایط مالیاتی Venmo تحت ۱۰۹۹ قوانین برای درک مهم است و برای اطمینان از انطباق با قوانین مالیاتی جدید که توسط سازمان داخلی مشخص شده است، دنبال کنید. خدمات درآمد.
بازبینی قانون ۱۰۹۹-K آستانه پرداخت ناخالص را به میزان قابل توجهی کاهش داده است. کمی بالاتر از ۶۰۰ دلار برای یک سال تقویمی معین. با این تغییر، تمام تراکنشهایی که از این مبلغ عبور میکنند، صرفنظر از اینکه پلتفرم پرداخت شخص ثالثی که تراکنش را تسهیل میکند، میتواند به طور بالقوه IRS را وادار به ارسال فرم ۱۰۹۹-K کند.
این میتواند برای بسیاری تغییری ایجاد کند. ، زیرا نوار را در مقایسه با محدودیت گزارش قبلی بسیار پایین می آورد.
فرم ۱۰۹۹-K و مالیات های ونمو
فرم ۱۰۹۹-K به عنوان یک اظهارنامه اطلاعاتی IRS عمل می کند که مالیات دهندگان را تشویق می کند تا داوطلبانه تر با تعهدات مالیاتی آنها.
در درجه اول تراکنشهای پرداخت انجام شده از طریق کارتهای اعتباری و نقدی را ردیابی و گزارش میکند، همراه با مواردی که از طریق شبکههای شخص ثالث مانند Venmo، PayPal یا CashApp تسهیل میشوند، مشروط بر اینکه این تراکنشها از آستانه ۶۰۰ دلاری جدید فراتر بروند.
اصلاحات گزارشهای مالیاتی اخیر اکنون Venmo را به همراه سایر موارد مشابه الزامی میکند. برنامه های پرداخت، برای گزارش درآمد کسب شده. این تغییر سیاست جدید بذر سردرگمی را در بین مالیات دهندگان کاشته است.
در گذشته، آستانه گزارش دهی به طور قابل توجهی بالاتر بود – کسب و کارها فقط در صورتی موظف بودند که بیش از ۲۰۰ تراکنش داشته باشند و بیش از ۲۰۰۰۰ دلار جمع آوری کنند. این کاهش شدید آستانه گزارش، لایه جدیدی از پیچیدگی را به فرآیند اضافه کرده است.
بسیاری از مردم نگران هستند که مبادلات شخصی آنها مشمول مالیات شود. علاوه بر معاملات تجاری آنها، اما اینطور نیست. در نتیجه، سرویس درآمد داخلی تصمیم گرفته است قوانین جدید را یک سال دیگر به تاخیر بیندازید. Venmo این گزینه را دارد که یک حساب تجاری باز کند تا تراکنشهای شخصی و تجاری شما را جدا نگه دارد.
اگر از گزارش درآمدی که این پلتفرمها ثبت میکنند غفلت کنید، میتواند یک پرچم قرمز برای IRS ایجاد کند. سپس ممکن است تصمیم بگیرند که درآمد شما را دقیقتر بررسی کنند.
این میتواند منجر به پیامدهای مالیاتی جدی، از جمله جریمهها یا ممیزیهای احتمالی در صورت وجود اختلاف شود. بنابراین، افزایش الزامات گزارشدهی بر اهمیت ردیابی درآمد کامل و دقیق در طول سال تاکید میکند.
<5/800x4">
نحوه گزارش درآمد از Venmo
به دست آوردن درک روشنی از نحوه گزارش دقیق درآمد خود از Venmo می تواند بسیار مفید باشد. سودمند. در اینجا، راهنمای جامعی برای پیمایش قوانین مالیاتی که اخیراً معرفی شدهاند، ارائه میکنیم.
۱٫ نحوه دریافت ۱۰۹۹-K برای Venmo
در صورتی که حساب کاربری تمام پیش نیازهای مالیاتی مربوطه را برآورده کند، Venmo یک نسخه دیجیتالی از فرم ۱۰۹۹-K را در اختیار او قرار میدهد. کاربران می توانند به راحتی به این فرم دسترسی پیدا کرده و از وب سایت رسمی Venmo، Venmo.com دانلود کنند. با این حال، اگر نمیتوانید یک فرم ۱۰۹۹-K را پیدا کنید یا آن را دریافت نکردهاید، احتمالاً به این دلیل است که محدودیت درآمد لازم برای تکمیل آن را برآورده نکردهاید.
۲٫ پرداختهای شخصی را از درآمد مشمول مالیات جدا کنید
بهراحتی، Venmo به کاربران اجازه میدهد یک حساب تجاری مجزا از حساب شخصی خود ایجاد کنند. این کمک می کند مطمئن شوید که فقط تراکنش های مربوط به عملیات تجاری شما گزارش می شود. اگر پرداختهای مورد نظر مربوط به شغل هستند، تعیین روش مناسب برای ثبت مالیات خوداشتغالی بسیار مهم است.
۳٫ مطمئن شوید که فرم ۱۰۴۰ یا ۱۰۴۰-ES و جدول C شما پر شده است
اطمینان از اینکه اسناد مالیاتی لازم را به درستی پر کرده اید، یک مرحله حیاتی است. به یاد داشته باشید، فرم ۱۰۹۹-K صرفاً خلاصهای از درآمدهای شما است که از طریق Venmo یا سایر برنامههای پرداخت جمعآوری شدهاید.
همچنین باید فرم ۱۰۴۰ خود را تکمیل کنید، که درآمد ناخالص شما را برای کل سال گزارش میکند، همراه با برنامه زمانی C. دومی جایی است که درآمد حاصل از کسب و کار کوچک خود را که از طریق Venmo یا برنامههای مشابه به دست نمیآید گزارش میکنید.
< برای کسانی که مطمئن نیستند، فرم 1040-ES سندی است که برای ثبت مالیات خوداشتغالی استفاده می شود. ضروری است بدانید که تحت کدام دسته بندی های مالیات بر درآمد قرار می گیرید، به خصوص اگر مدعی کسر استاندارد برای سال 2022 هستید و تصمیم گرفته اید آن را جزئی ندهید.
هر گونه کسر ناشی از هزینه های تجاری نیز باید در مورد آن گزارش شود. برنامه خود را C. پس از اطمینان از صحت تمام اطلاعات، فرم ۱۰۹۹-K خود را قبل از ارسال به IRS به این فرم ها پیوست کنید.
۴٫ همه فرمهای مالیاتی را ارسال کنید
در مرحله آخر، تمام اطلاعات موجود در فرمهای خود را دوباره بررسی کنید. هنگامی که مطمئن شدید که همه چیز درست است، آنها را همراه با اظهارنامه مالیاتی خود ثبت کنید تا فرآیند به پایان برسد.
درک فرم های مالیاتی: مقایسه
<پیمایش فرمهای مالیاتی مختلف و کاربرد آنها اغلب میتواند یک کار پیچیده باشد. برای کمک به روشن شدن این موضوع، ما جدول مقایسه ای را گردآوری کرده ایم که تفاوت ها و مفاهیم کلیدی Form 1099-K و Form 1099-NEC را برای کاربران Venmo برجسته می کند.
لطفاً توجه داشته باشید که در حالی که این جدول یک نمای کلی ارائه می دهد، شرایط مالیاتی فردی می تواند متفاوت باشد. بنابراین، مشاوره با یک متخصص مالیاتی یا مستقیماً با IRS همیشه برای راهنمایی شخصی توصیه می شود.
فرم ۱۰۹۹-K | فرم ۱۰۹۹-NEC | |
---|---|---|
برای | کاربران Venmo که پرداخت های بیش از ۶۰۰ دلار (طبق قوانین جدید) یا ۲۰۰۰۰ دلار (طبق قوانین موجود) را پردازش کرده اند اعمال می شود. قانون) و بیش از ۲۰۰ تراکنش دارند. | گیرندگان پرداخت مستقیم که ۶۰۰ دلار یا بیشتر درآمد داشته اند. |
برنامه Venmo | Venmo از این فرم برای گزارش درآمد کاربران در صورت برآورده شدن آستانه ها استفاده می کند. | Venmo از این فرم برای گزارش استفاده نمی کند. |
آستانه برای گزارش | بیش از ۶۰۰ دلار (یا ۲۰۰۰۰ دلار و بیش از ۲۰۰ تراکنش تحت تعویق فعلی IRS). | ۶۰۰ دلار یا بیشتر. |
پیام های مالیاتی | درآمدهای گزارش شده در این فرم عموما مشمول مالیات بر درآمد هستند. | درآمدهای گزارش شده در این فرم عموما مشمول مالیات بر درآمد هستند. |
اگر فرم ۱۰۹۹-K Venmo خود را دریافت نکنید چه می شود
ممکن است مواردی وجود داشته باشد که حساب های خاصی به آستانه مالیاتی تعیین شده نرسند. در چنین شرایطی، به احتمال زیاد Venmo فرم ۱۰۹۹-K صادر نخواهد کرد، زیرا پلتفرم ظرفیت توزیع این فرمها را بین کاربرانی که واجد شرایط نیستند، ندارد.
اگر پیدا کردید. در این شرایط، توصیه می شود اقدامات پیشگیرانه را انجام دهید. یک کپی از صورت مالی خود را از Venmo برای سوابق شخصی خود دانلود و نگهداری کنید.
این می تواند در حفظ حسابداری دقیق و ارائه شواهدی از تراکنش های شما در صورت وجود هرگونه سؤال یا مغایرت در آینده، بسیار مهم باشد. حتی بدون فرم ۱۰۹۹-K، این می تواند به شما کمک کند شفافیت کامل و مطابقت با مقررات مالیاتی را تضمین کنید.
کسر مالیات
اگر دوست دارید مقداری پول پس انداز کنید، بسیار ضروری است که بدانید که به عنوان صاحب کسب و کار با استفاده از Venmo چه چیزی می توانید برای کسر مالیات خود مطالبه کنید. بیایید تعدادی از آنها را با هم بررسی کنیم.
- هزینه های دفتر خانه. کسر هزینه های دفتر خانه شما شامل بخشی از پرداخت ماهانه شما برای ملک و همچنین هزینه ها می شود. برای برق، تعمیرات خانه و حتی هزینههای بیمه.
- هزینههای تجاری. شما میتوانید هزینههای هر چیزی را که مربوط به راهاندازی کسبوکارتان است، از جمله، اما نه محدود به لوازم اداری، کسر کنید. قبوض تلفن، تلفن، و رایانه و هزینههای نرمافزار از جمله برخی از بهترین نرمافزارهای مالیاتی.
- هزینههای خدمات حرفهای. شما میتوانید هزینههای خدمات حرفهای را کسر کنید. بهعنوان هزینههای تجاری به وکلا، حسابداران، و پردازشگرهای پرداخت پرداخت میشود.
- هزینههای سفر. هرگونه هزینه سفری که به دلیل سفر برای مقاصد تجاری متحمل میشود، میتواند به عنوان کسر مالیات شما مطالبه شود. به طور کلی، این شامل هزینه بلیط هواپیما یا هزینه های وسیله نقلیه، اقامت و وعده های غذایی می شود. مطمئن شوید که تمام رسیدهای خود را برای نشان دادن هزینه های خود نگه دارید.
گزارشدهی مالیاتی دقیق با Venmo: استراتژیهای کلیدی برای انطباق
از آنجایی که پرداختهای دیجیتال به طور فزایندهای رایج میشوند، درک نحوه گزارش دقیق درآمد و هزینهها برای رعایت قوانین مالیاتی ضروری است. در اینجا چند استراتژی و نکته مهم وجود دارد که به شما کمک می کند تراکنش های Venmo خود را به طور موثر مدیریت کنید و اطمینان حاصل کنید که گزارش مالی شما دقیق و مطابق با IRS است. چه یک صاحب کسب و کار با تجربه یا یک فریلنسر باشید، این دستورالعمل ها به شما کمک می کند تا سوابق مالی واضح و دقیقی را برای فعالیت های Venmo خود نگه دارید.
- تراکنش های تجاری و شخصی مجزا >: اطمینان حاصل کنید که معاملات تجاری شما در Venmo کاملاً جدا از معاملات شخصی است. داشتن یک حساب تجاری اختصاصی Venmo را برای سادهسازی این فرآیند در نظر بگیرید. این جداسازی ردیابی درآمد و هزینههای کسبوکار را برای اهداف مالیاتی ساده میکند.
- معمولاً تراکنشها را مرور و دستهبندی کنید: تاریخچه تراکنشهای Venmo خود را مرتب بررسی کنید. به محض وقوع هر تراکنش را به عنوان مربوط به تجارت یا شخصی طبقه بندی کنید. این عادت از سردرگمی جلوگیری می کند و اطمینان می دهد که سوابق مالی شما دقیق و به روز هستند.
- حفظ سوابق دیجیتالی تراکنش ها: یک رکورد دیجیتال از تمام تراکنش های Venmo خود را حفظ کنید. می توانید تاریخچه تراکنش ها را از Venmo صادر کنید و آنها را به صورت ایمن ذخیره کنید. این سوابق برای ارجاع در صورت مغایرت یا ممیزی توسط IRS بسیار مهم هستند.
- درک و استفاده از فرم ۱۰۹۹-K: اگر حساب Venmo شما از آستانه گزارش IRS فراتر رفت، با آن آشنا شوید. خود را با فرم ۱۰۹۹-K، که Venmo ارائه خواهد کرد. این فرم مبلغ ناخالص همه تراکنشهای پرداخت قابل گزارش را گزارش میکند و برای گزارش دقیق مالیاتی ضروری است.
- با یک متخصص مالیاتی مشورت کنید: برای سناریوهای پیچیده یا اگر در مورد مالیات مطمئن نیستید. الزامات گزارش، با یک متخصص مالیات مشورت کنید. آنها می توانند مشاوره شخصی ارائه دهند و اطمینان حاصل کنند که از قوانین مالیاتی پیروی می کنید و از کسرها و اعتبارات احتمالی مربوط به تراکنش های Venmo خود حداکثر استفاده را می کنید.
نکته ای درباره حساب های تجاری Venmo
<.ایجاد یک حساب Venmo for business می تواند در زمان و تلاش شما در هنگام تشکیل پرونده صرفه جویی کند. مالیاتها.
همه تراکنشهای تجاری شما که از طریق Venmo انجام میشوند در یک مکان ردیابی میشوند و فرمهای لازم برای گزارش درآمدتان در زمان فرا رسیدن زمان مالیات در اختیار شما قرار میگیرد.
< img data-ezsrcset="https://smallbiztrends.com/ezoimgfmt/media.smallbiztrends.com/2023/07/IL6H0vkd-venmo-tax-phone-payment-120x67.png 120w,https://smallbiztrends.com/ /media.smallbiztrends.com/2023/07/IL6H0vkd-venmo-tax-phone-payment-325x182.png 325w,https://smallbiztrends.com/ezoimgfmt/media.smallbiztrends.com/2023-IL6Hmo-07 tax-phone-payment-400x224.png 400w,https://smallbiztrends.com/ezoimgfmt/media.smallbiztrends.com/2023/07/IL6H0vkd-venmo-tax-phone-payment-670x375.w,pngs6 smallbiztrends.com/ezoimgfmt/media.smallbiztrends.com/2023/07/IL6H0vkd-venmo-tax-phone-payment-800x465.png 800w" sizes="(max-width: 800px) 8codingxw" 100px" class="ezlazyload wp-image-1238770 aligncenter" src="data:image/svg+xml,%3Csvg%20xmlns=%22http://www.w3.org/2000/svg%22%20width=%22800%22 %20height=%22465%22%3E%3C/svg%3E" alt="venmo مالیات پرداخت تلفنی" width="1280" height="720" ezimgfmt="rs rscb12 src ng ngcb12 srcset" data-ezsrc="https ://smallbiztrends.com/ezoimgfmt/media.smallbiztrends.com/2023/07/IL6H0vkd-venmo-tax-phone-payment-800x465.png"/>
خط پایین
<در اصل، پرداختن به گزارش مالیاتی بخشی اجتناب ناپذیر از زندگی مالی است. با تغییرات اخیر، Venmo و دیگر پلتفرمهای پرداخت دیجیتال مجهز شدهاند تا فرآیند ردیابی و بایگانی آسانتر، کارآمدتر را تسهیل کنند.
آنها قرار است روشی را که اطلاعات صحیح را ثبت میکنید سادهتر کنند و از رعایت الزامات IRS اطمینان حاصل کنند. و به نوبه خود، به طور قابل توجهی دردسرهایی را که به طور سنتی با گزارش مالیاتی مرتبط است، کاهش می دهد. این پلتفرمها با ارائه یک سیستم شفافتر و قابل ردیابی، چشمانداز مالیاتی را تغییر میدهند و فرآیند را برای میلیونها کاربر سادهتر میکنند و همزمان انطباق مالیاتی را تقویت میکنند.
اگر به مشاوره مالیاتی بیشتری در این زمینه نیاز دارید، میتوانید بررسی کنید. Venmo.com یا با یک متخصص مالیات مشورت کنید. همچنین میتوانید این راهنمای مالیات مشاغل جانبی.
سؤالات متداول
آیا Venmo یک ۱۰۹۹-NEC ارسال می کند؟
فرم IRS 1099-NEC برای کاربران Venmo قابل اجرا نیست، زیرا در درجه اول برای کسانی که پرداخت های مستقیم به مبلغ ۶۰۰ دلار یا بیشتر دریافت می کنند ارائه می شود. . درعوض، ونمو وقتی تشخیص میدهد که کاربر ۶۰۰ دلار یا بیشتر از طریق روشهای پرداخت غیرمستقیم جمعآوری کرده است، به ارسال فرم ۱۰۹۹-K متوسل میشود و در نتیجه به گزارش مالیاتی دقیق کمک میکند.
آیا Venmo مشمول مالیات است؟
سرویس درآمد داخلی (IRS) تصمیم گرفته است اجرای آستانه گزارش ۶۰۰ دلاری را به تعویق بیندازد و ترجیح داده است حد اولیه ۲۰۰۰۰ دلار و حداقل ۲۰۰ تراکنش را حفظ کنید. لازم به ذکر است که برخی از ایالتها آستانههای گزارشدهی حتی پایینتری را اتخاذ کردهاند، و Venmo متعهد است که جزئیات را در پلتفرم خود بهموقع بهروزرسانی آنها در دسترس قرار دهد و اطمینان حاصل کند که کاربران از تغییرات منطقهای مطلع میشوند.
آیا از شما مالیات دریافت میکنید. پرداختهای شخصی Venmo؟
هنگامی که قوانین گزارشدهی مالیاتی جدید منتشر شدهاند، شایعات و سوء تفاهمها در مورد پیامدهای مالیاتی Venmo زیاد شده است. واضح است که Venmo بر پرداختهای شخصی شما مالیات نمیدهد.
آنها بهطور خاص موظف هستند درآمد افراد یا مشاغلی را که از برنامههای پرداخت شخص ثالث برای تراکنشهای تجاری خود استفاده میکنند گزارش دهند، و تنها زمانی که این تراکنشها از مرز عبور میکنند. آستانه تعریف شده توسط IRS. بنابراین، تراکنشهای شخصی در Venmo تحت تأثیر این تغییرات گزارش مالیاتی قرار نگرفته است.
تصویر: Envato Elements